在网上银行时代装饰银行账户

原告在诉讼中获得判决, 原告仍然必须收回被告所欠的金额.  根据弗吉尼亚州法律, 当被告不愿意支付时，有几个可供一方试图收取债务的选择.  最常见的手段之一是扣押——原告提起法律诉讼，以获得被告为偿还债务而由第三方持有的资产——通常是雇主持有的工资或银行持有的资金. 

但如果被告将钱存入一家在弗吉尼亚州没有实体分行的网上银行，会发生什么呢?  随着网上银行越来越受欢迎, 对那些试图凭自己的判断收集信息的人来说，用州外银行装点银行账户已经成为一个重大问题.  被告可以很容易地上网，在全国各地的银行开设新账户.  一旦账户开通，被告只需按一下按钮就可以在银行之间转移资金.  找到银行账户，并在资金转移之前对账户进行修饰，比以往任何时候都更加困难.      

一旦原告找到了资金, 原告在弗吉尼亚州提起扣押诉讼仍面临两个重大障碍:(1)弗吉尼亚州法院是否对该银行具有属人管辖权, 和, 如果是这样的话, (2)根据弗吉尼亚法律，该银行账户可以被查封?  属人管辖权是所有案件都涉及的问题，并非只有扣押案件才有.  属人管辖权是一个复杂的问题, 但任何经验丰富的律师都应该能够解决这个问题.  因此，本文不会重点讨论这个问题. 

本文的重点是弗吉尼亚州的法定扣押程序的限制.  装饰是法令的产物，在弗吉尼亚州有明文规定. 代码§§8.01-511 节.  提起诉讼, 当事人提交一份题为“传票扣押建议”的文件,，要求书记官发出“扣押传票”.当书记发出扣押传票时, 原告有责任将其送达持有该扣押财产的第三方, 和被告一样.  一旦原告将扣押传票送达第三方, 它造成了第三方对被告财产的留置权.  留置权是收回财产的必要条件, 因为原告在扣押案中胜诉，有效地执行了留置权，法院迫使第三方将财产交付给原告以帮助履行判决. 

但是留置权是有限的.  Va. 代码§8.01-481规定了留置权的地域限制, 这一界限取决于被装饰的财产是有形的还是无形的.  乍一看，人们可能会认为在银行的存款是有形财产.e. 现金.  然而, 弗吉尼亚最高法院裁定，银行的一般存款是一种无形资产.  看到PS总线., L.P. v. 多伊奇 & Gilden公司., 287 Va. 410, 417, 758 S.E.2d 508, 511 (2014).  在本质上, 一旦有人把钱存入银行, 这些钱变成了银行的财产, 但银行欠存款人一笔相关债务.  Id.  存款人不再拥有这些钱，而是拥有银行所欠的债务.    

因为存在银行的钱变成了无形资产. 代码§8.01-481规定留置权在整个联邦范围内都适用.  换句话说, 如果无形资产能在弗吉尼亚的任何地方找到的话, 该资产具有留置权并可被扣押.  然而, 如果无形资产不在弗吉尼亚, 该财产不具有留置权, 这样装饰就会失败. 

那么网上银行存款的位置是什么呢?  弗吉尼亚最高法院还没有解决这个问题.  然而, 至少有一家弗吉尼亚巡回法院认为，一家银行的存款虽然只存在于弗吉尼亚以外，但却位于弗吉尼亚境内, (三)向银行债务的存款人的住所.  Interactive Brokers, LLC诉. CFG社区的公司, 等. 民事诉讼不. cl21 - 2089 (Cir. Ct. 2021年7月16日(弗吉尼亚海滩).  这一立场得到了支持, 因为弗吉尼亚州的一般规则是无形资产的所在地是所有者的住所.  看到e.g. Grasty v. 克莱尔, 210 Va. 21, 28, 168 S.E.2d 261, 266 (1969), 多明尼安奈特银行诉. 琼斯, 202 Va. 502, 118 S.E.2d 672 (1961). 

然而，其他州的法院却得出了相反的结论.  看到e.g. 电力租赁公司诉. V.I. 水 & 权力身份验证., No. - cv - 1015 j - 32 - 3:20 jrk, 2021 U.S. 经销. 词汇15192(米.D. 佛罗里达州. 1月. 27, 2021). 

直到立法机构或弗吉尼亚州最高法院做出明确表态, 弗吉尼亚州的初审法院将继续与这个问题作斗争.  鉴于网上银行的盛行，这一指导意见可能会很快出台.  在此期间, 这个问题相当复杂，试图粉饰网上银行账户的当事人最好咨询一位在这方面有经验的律师.

丹尼尔·伯杰 是一个皇家88娱乐平台 & 科沃德律师专注于复杂的民事诉讼, 在包括合同法在内的商业纠纷中代表企业和个人, 不正当竞争和商业秘密, 职业责任, 和商业侵权.